2017.4 積立投信

家計の財布からは

①iFree　8資産バランス

②ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)

の2つを選びました。

①については三菱ＵＦＪ国際投信のeMAXIS８資産均等型を推薦する本やブログもありましたが、コストの安いiFreeを推薦するものもあったので、

私はコストの低い方にしました。

②は8資産よりもリスクをとってリターンを求めるということで選択。

信託報酬などのコストも低い点もポイントです。

私の財布からは

③世界経済インデックスファンド(株式シフト型）

④ニッセイ外国株式インデックスファンド

の2つにしました。

③はただのバランスファンドでは家計捻出分と同じになってしまうので、

通常型ではなく株式シフト型に

④はバランスファンドではないものを１つ位は入れておこうと思い、

日本株はやや高めで推移しているので出遅れ感があるので

外国株式を選択したという事です。

初回の２０１７年の４月は

①−③は5000円ずつ

④のみ10000円購入としました。

（全部同額の予定が手違いで10000円となってしまいました・・・）

2017年5月からは全銘柄10000円ずつ購入予定です。

次回以降の予定

選択ファンドの詳細

参考にした本

積立投信結果

などなど

2017.4 投資方針

まずは、投資方針の説明を。

我が家は私と妻のDINKS（何の略かは忘れたけど、子無しという意味）

投資にまわすお金は、

①共通の財布から

②私の財布（結婚前の貯蓄）から

の2つに分けます。

将来的には

③妻の財布（結婚前の貯蓄）を増やしたい・・・

理由は、

我が家は結婚前のそれぞれの貯蓄についてはお互いにノータッチ

結婚前の貯蓄については金額を知りません。

妻は投資について減る（リスク）への許容度が低め

私はある程度のリスクはOKという投資への意識の違いがあるため。

なので、

①共通の財布からの出資分は低リスクで、確実に微増させる

（将来的に増額する時の、妻の説得材料とするため）

②私の財布（結婚前の貯金）からの出資分は多少のリスクは許容して、①よりは資産を増加させる

という方針にしました。

色々な本やインターネットを見て、

日本証券アナリスト協会 第8回国際セミナーでの金融庁長官の講演を参考に

（なぜ、たどり着いたかは忘れたけど、初心者の私でもとても参考になりました）

投資の対象は

①インデックス型（コストが低い）

②ノーロード（購入手数料、コストを押さえる）

③信託報酬が低い（コストを押さえる）

④毎月分配型でない（複利効果の方がよい）

⑤信託期間が無期限（長期でコツコツが個人が投資で成功する秘訣）

⑥積立投資信託（一定額をコツコツとが秘訣）

を満たすものとします。

あとは、資産を分散させるように選択します。

今回は、ここまで。

次回以降の予定

・選択した投資信託について

・投資額について

・投資のバランスなど

はじめに

お金は裏切らない。でも、手元には少ない・・・

最近、ふるさと納税・iDeCo・NISAなどを聞く機会が増え

妻は株主優待に興味あり、

しかし、今まで貯金以外にした事がない

定期預金さえした事がない、

でも、はじめてみないと

預金の利率は低く、給料がドーンと上がる予定はないので

毎月の貯金以外にはお金が増えないわけで・・・

そこで、よく聞くようになった

積立投資信託を開始する事にしました。

これから、投資を始めようか・・・と考えている人のために

そして、自分が忘れないようにBlogを書いていこうと思います。