2017.10積立投信
もう10月です。
だいぶ涼しくなりましたが、まだ30度近い日もあって
体調崩しそう・・・
①iFree 8資産
②ニッセイインデックス（4資産）
③世界経済株式（株式シフト型）
④ニッセイ外国株式インデックス
の４つに積立をしました。
今回で7回目。
株価が上がってるようで、+4%ほど評価額も上がっているようです。
来年1月からつみたてNISAが始まるので準備中です。
普通のNISAはしていないので、
口座管理がどうなるのか、、、
あとは積立の銘柄を変えようと模索中です。
早ければ来月から変更します。
2017.9積立投信
少し涼しくなってきて過ごしやすい。
寝るときにクーラーをつけるか・つけないのか
迷う点ではちょっとなぁ・・・って思うけど。
今月も
①iFree 8資産
②ニッセイインデックス（4資産）
③世界経済株式（株式シフト型）
④ニッセイ外国株式インデックス
の４つに積立をしました。
今回で6回目。
ようやく半年・・・
現在のアセットアロケーションは
下の図のようになっている様です。
多少の誤差はあるんでしょうが、だいたいで。。。
グラフは
バリュートラスト｜価値を生む・未来を託す・投資を歩くさんで作成しました。
無料ツール、幅広くお役立てくださいって書いてあるけど、ブログに使用は書いてない・・・
大丈夫だよね・・・（心配
コスト 0.35%
リスク 15.02％
リターン 5.79%
のようです。
ただし、計算があっていれば・・・・
個人的にはREIT不要で、先進国株の比率をもう少し上げたい。
リスクやリターンを計算したわけではなく、なんとなくの感覚ですが・・・
では。また。
2017.8積立投信
こんにちは。もう8月ですね。
というか、いつの間にか8月も半ば。。。
とても早い。
今月も
①iFree 8資産
②ニッセイインデックス（4資産）
③世界経済株式（株式シフト型）
④ニッセイ外国株式インデックス
上記の4つに10000円づつ積立を行いました。
これで5回目の積立になります。
元金185,000円に対して現在は2%程の利益があります。
元金が小さいので2％は3000円程度ですが。。。
上記のファンドは
リスク：①＜②＜③＜④の商品ですが、
当然の様に、リターンも①＜②＜③＜④となってるのが面白いです。
やはり、リスクは分散させたまま、
元金を積み上げていくのが、いいんでしょうね。
2017.7積立投信
こんにちは。もう7月ですね。
今月も
①iFree 8資産
②ニッセイインデックス（4資産）
③世界経済株式（株式シフト型）
④ニッセイ外国株式インデックス
上記の4つに10000円づつ積立を行いました。
これで4回目の積立になります。
合計で評価額 約148,000円（元金145,000円）で3,000円（2%)程の利益です
もう少し、投入金額を増やしたいけど
妻のOKがもらえるかな・・・・
2017.6積立投信
早いもので1ヶ月がたってしまいました。
今月も
①iFree 8資産
②ニッセイインデックス（4資産）
③世界経済株式（株式シフト型）
④ニッセイ外国株式インデックス
上記の4つに10000円づつ積立を行いました。
これで3回目の積立になります。
株高のおかげでしょうか、
基準価額が少しずつあがっているため、
購入口数は最小となっています・・・
投資金額65000円に対して
評価額66257円と2%弱のupですね。
今はコツコツ投資金額を積み上げる、、、
っといっても勝手に積み上がるんですが。
2017.5 積立投信
ゴールデンウィークが終わりました。
土日を除く2連休は7月まで無いとか・・・
5月の積立投信を行いました。
っといっても、設定通りに勝手に行われますが。
私は毎月1日に積立投信の設定をしました。
5月はゴールデンウィークがあるので、
なかなか、積立結果のメールが来なくてモヤモヤしてしまいました。
性格的には、毎日値段をチェックするような株取引が向いているんでしょう。
しかし、毎日PCとにらめっこする時間はないので・・・
そして、そんな余剰資金もないので、
コツコツ、ほったらかしで積立を続けていきたいと思います。
今月の積立投信（5/1付け）
①iFree 8資産
②ニッセイインデックス（4資産）
③世界経済株式（株式シフト型）
④ニッセイ外国株式インデックス
上記の4つに10000円づつ積立を行いました。
初めて積立投信をした4月はちょうど基準価額が低い時期だったので、
そこと比べると購入口数は少なめとなりました。
現在合計で評価額が約66000円（元手65000円）なのでプラスです。
投資においてはアセットアロケーションというものが大切なようで、
そのためには個別の資産クラスで管理するのがいいようです。
バランス型では自分で調整（組み合わせる）するのが難しいですもんね・・・
将来的には個別の資産クラスで組み合わせたいと思いますが、
それは1・2年は先になりそうです。
2017.4 投資結果
今日から5月。早いものです。
2017年4月から積立投信を開始。
購入してからはまだ10日ぐらいですが、
今月の結果を発表。
家計分から
①iFree 8資産 損益 +107.16(+2.14%)
②ニッセイインデックス（4資産） 損益 +143.05(+2.85%)
私の貯金から
③世界経済株式（株式シフト） 損益 +209.16(+4.18%)
④ニッセイ外国株式インデックス 損益 +450.49(+4.50%)
元金が④だけ10000円、他は5000円なので5000単位にすると
④ニッセイ外国株式インデックス 損益 +250.24(+4.50%)ということ。
すべてのファンドがプラスとなりました。
期待されるリスク・リターンは①＜②＜③＜④なので
結果にそのまま反映されていて、おもしろいですね。
元手25000円で評価額が25911円(含み益 +909円）
積立投信は超長期の資産を予定しているので
最終的にプラスとなるには
基準価額がずっと右肩あがり、
最終売却時に平均取得単価が基準価額より低い
のどちらかなので、
今はマイナスの方が喜ばしいんでしょうが。。。
今回はこの辺で。
